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2013投资者保护教育宣传案例1
 

保护自己 远离洗钱

男子买19张银行卡帮人洗钱 非法持卡获刑

利用手中的POS机,加上网购的大量银行卡,就可通过网上交易帮不法分子洗钱。32岁的福建男子欲以此手段赚取非法之财,却不料遇更狡猾之徒倒赔钱财,殃殃返家途中恰被武汉巡警查获。上月底,文某因非法持有他人大量银行卡,犯下妨害信用卡管理罪被光谷法院判刑8个月并处罚金1万元。搜出19张银行卡.男子承认是买的.

案发于去年5月19日下午5时许,武东收费站口。一辆从武昌发往福建的长途客车,接受武汉警方例行盘查,两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里,被搜出23张银行卡、刷卡POS机及他人的身份证等。其中的文某交待,他们都是福建安溪人,23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的,“本来是准备拿这些卡及POS机帮别人套现取款,但没搞成”。就这样,32岁的文某及其同伙王某,因非法持有大量他人银行卡,涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情侦查显示,他们携带这些卡及POS机,就是为帮人“洗钱”牟取不法之财。

买卡并开通POS机.帮人“洗钱”未得逞.文某交待,去年5月3日,网名“小李”的西安人与自己联系,手头一张农行卡内有38万元,想请文某设法将卡中的钱套现。而早在此前,文某曾通过QQ发布大量提供转账服务的广告:有办法从银行卡中套现,收取费用。“小李”当即与文某敲定这笔生意:若能将卡中的钱套现,事成后五五分成。随后,文某着手准备套现,短短一周内他从网上花钱买到19张银行卡及办理支付宝的身份证。所买到的卡的背面,都写有持卡人姓名和密码,为测试卡的真伪,他特意将自己银行卡内存款分成20元、30元不等,转到每张卡内,均成功。当月17日下午3时许,文携王某往西安面见“小李”,小李称那张38万的卡已经废了,但手上还有另一张9万多元的卡。文某掏出开通的银行POS机测试,这张卡内存有9.05万元。随后,文某交给“小李”2500元押金,掏出5张卡与王某去ATM机上开始转账,但显示该卡系伪造。文某帮人洗钱牟利尽管未能得逞“,还倒赔了2500元。但他非常肯定地告诉警方:通过银行卡的网络交易确能做到如此。

记者上网试买.搜索出涉卖卡词条74页.网上果真能轻易买到人家的银行卡?昨日,记者在百度中输入“出售、买卖银行卡”,搜索出网页共达74页,浏览发现,基本都是打着“银行卡出售公司”、“银行卡出售中心”的招牌。记者打开一家名为“766银行卡出售中心”网页,扮作顾客和客服取得联系。一名男子介绍,该公司提供全国各地各大银行全新的银行卡,都有卡主的姓名、密码。记者表示想买一张招行的卡,对方表示提供包括开户银行卡、身份证、网银、开户单等,全套总计550元。男子还告诉记者,“已卖出1800套。若诚心想要,通过支付宝付账,鉴定是真的再付钱”。记者进一步采访得知,这些卖卡者获得他人银行卡的方式有三种:一是从持卡人手中收购闲置不用的银行卡;二是购买遗失或被盗的个人信息,去办理银行卡倒卖;三是通过银行“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

案件背后折射隐忧.催生灰色洗钱产业链.尽管帮人洗钱未得逞,但文某仍因非法持有他人大量银行卡,犯下妨害信用卡管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地表示,银行卡的管理漏洞,让不法分子“洗钱”有机可乘,甚至就此形成灰色的洗钱产业链,文某就是该产业链上的一环。检察官称,这个灰色产业链,可能为洗钱、诈骗、偷盗存款、行贿受贿等犯罪活动开方便之门。由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事,警方也很难通过开户信息找到使用人。要想剪断银行卡非法买卖的利益链,则需要公安机关、银行、用户形成合力坚决打击。

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